Como receber dividendos mensais? Veja quais ações e fundos pagam mais

Receber dividendos é o objetivo de muitos investidores que buscam criar uma renda passiva sólida e previsível ao longo do tempo.

Ao investir em empresas listadas na bolsa ou em fundos imobiliários que distribuem parte de seus lucros, é possível garantir um fluxo constante de pagamentos, que podem complementar ou até substituir a renda do trabalho.

Mas como transformar esses pagamentos, que muitas vezes são trimestrais ou semestrais, em uma renda mensal? É sobre isso que vamos falar aqui, além de listar quais ações e fundos costumam pagar mais dividendos.

O que significa receber dividendos? 🤔

Receber dividendos significa obter parte do lucro líquido de uma empresa ou fundo, proporcional à quantidade de ações ou cotas que você possui.

No caso das empresas listadas na bolsa, o valor distribuído é decidido pelos acionistas e pelo conselho de administração. Já nos fundos imobiliários, os pagamentos são obrigatórios por lei, representando pelo menos 95% do lucro obtido no período.

Dividendos podem ser pagos de diferentes formas:

• Dinheiro: depósito direto na sua conta da corretora;
• Ações adicionais: conhecido como “dividendos em ações” ou “bonificação”;
• Juros sobre capital próprio (JCP): modalidade comum no Brasil, com tributação diferente dos dividendos tradicionais.

Como receber dividendos mensalmente 📝

Para receber dividendos todo mês, é necessário ter uma carteira diversificada, com ativos que paguem em diferentes períodos do ano. Isso exige estudo e acompanhamento do calendário de proventos. Aqui estão os passos principais:

• Escolha ações e fundos com histórico de pagamentos regulares: Prefira empresas sólidas e fundos com resultados previsíveis. Bancos, empresas de energia, saneamento e telecomunicações costumam ter bom histórico de dividendos.
• Monte um portfólio escalonado: Invista em ativos que paguem dividendos em meses alternados. Por exemplo: ações que pagam em janeiro, março, maio e assim por diante, combinadas com outras que pagam em fevereiro, abril e junho.
• Inclua Fundos Imobiliários (FIIs): FIIs são excelentes para gerar renda mensal, pois, por lei, distribuem seus lucros todos os meses.
• Reinvista parte dos dividendos: Para aumentar o valor recebido ao longo do tempo, reinvista parte dos proventos comprando mais ações ou cotas.

Quais ações pagam mais dividendos? 📊

Nem todas as empresas são boas pagadoras de dividendos. Algumas preferem reinvestir seus lucros para crescer, enquanto outras priorizam o retorno ao acionista.

Entre as que costumam pagar bons dividendos no Brasil, podemos citar:

• Taesa (TAEE11) – Empresa do setor de energia elétrica, reconhecida pela regularidade nos repasses e pelo elevado retorno em dividendos.
• Banco do Brasil (BBAS3) – Instituição financeira com tradição em repasses consistentes, especialmente quando apresenta resultados expressivos.
• Engie Brasil (EGIE3) – Energia limpa com foco em repasses consistentes aos acionistas.
• Petrobras (PETR4) – Quando a cotação do petróleo está favorável, os dividendos tendem a ser expressivos.
• Copel (CPLE6) – Setor de energia com histórico previsível de proventos.

Essas empresas costumam ter um rendimento de dividendos acima da média do mercado, mas é fundamental analisar também a consistência dos lucros.

Quais fundos pagam mais dividendos? 💲

• FIIs de logística – como HGLG11 e XPLG11, que alugam galpões para grandes empresas.
• FIIs de shoppings – como HSML11 e XPML11, que se beneficiam do aumento no consumo.
• FIIs de papel – como KNCR11 e MXRF11, que investem em títulos de renda fixa atrelados ao setor imobiliário.
• FIIs híbridos – como BCFF11, que combinam diferentes tipos de ativos para diversificar a renda.

É importante avaliar não apenas o valor pago por cota, mas também a saúde financeira do fundo e a vacância dos imóveis.

Vantagens e riscos de receber dividendos

✅ Vantagens:

• Renda passiva recorrente;
• Possibilidade de reinvestir e acelerar o crescimento do patrimônio;
• Proteção contra inflação em alguns setores.

❌ Riscos:

• Queda nos lucros da empresa pode reduzir ou suspender dividendos;
• Volatilidade na cotação dos ativos;
• Mudanças regulatórias que afetam o pagamento (por exemplo, tributação sobre dividendos).

Comece a receber dividendos 🤩

Receber dividendos mensalmente é uma estratégia poderosa para construir uma renda passiva previsível e duradoura.

Com a escolha certa de ações e fundos imobiliários, alinhada a um planejamento que escalone os pagamentos ao longo do ano, é possível criar um fluxo de caixa constante.

Não se esqueça de diversificar, analisar a saúde financeira das empresas e fundos, e reinvestir parte dos ganhos para acelerar a construção do seu patrimônio.

A longo prazo, essa estratégia pode garantir não apenas estabilidade financeira, mas também liberdade para viver de acordo com seus objetivos.

❓ Perguntas frequentes

1. É possível viver apenas de dividendos?

• Sim, mas exige um capital elevado investido, além de uma carteira diversificada para garantir a consistência dos pagamentos.

2. Qual o valor mínimo para começar a receber dividendos?

• Não há valor mínimo obrigatório. Você pode começar comprando uma única ação ou cota, mas para ter uma renda significativa, o investimento precisa ser maior.

3. Dividendos são isentos de imposto de renda?

• Atualmente, no Brasil, dividendos são isentos de IR para pessoas físicas, mas os juros sobre capital próprio sofrem tributação de 15% na fonte.